일 안 하고
월급 받으려고
투자하는 거 맞지?
401K(미국의 연금제도)가 아닌 진짜 투자를 시작한지 이제 막 2년이 됐다. 지금은 거의 모든 금융상품에 투자를 하고 있는 것 같다. 투자 수익이 대단하지는 않지만, 그래도 마음만큼은 전업투자가이다. 투자를 처음 시작했을 때에는 성장주와 시세차익만 눈에 들어왔었다. 그리고 배당주에 투자하는 사람들이 지나치게 안정지향적이거나, 주식에 대해 잘 모르는 초보라고 생각했다.
관련 서비스에서 일을 하면서 오히려 배당주에 투자하는 사람들의 금융 수준이 더 높다는 사실을 알게 됐다. 그러고나니 스노우폭스의 김승호 회장, 유튜버 슈카월드도 코로나 주가 폭락 때에 배당주에 들어갔다는 이야기가 기억났다. 로버트 기요사키의 '부자 아빠 가난한 아빠'를 읽고난 뒤부터는 나 역시 배당주를 찾고 있었다. 2019년, 2020년에 주식을 시작한 사람들은 나날이 올라가는 주가에 시세차익만을 생각하겠지만, 마음 편한 장기 투자에 뜻이 있는 사람들은 시간이 지날수록 배당주에 끌리게 된다.
왜 배당주가 좋은 주식일까?
우리가 투자를 처음 시작하게 됐던 그때로 돌아갈 필요가 있는 것 같다. 주식으로 일확천금을 얻게 되진 못하겠지만, 일을 하지 않아도 먹고 사는 데에는 지장이 없을만한 수준의 경제력, 다달이 주식을 통해 입금되는 현금 등 하기 싫은 노동으로 벗어난 자유로운 삶을 꿈 꿨던 것 같다. "조물주 위에 건물주"라는 말도 그런 바람 아니었을까? 그런데 나의 계좌에 정기적으로 현금을 꽂아주기에는 건물주보다도 배당주가 더 확실하다. 왜냐면 배당주에는 공실이 없기 떄문이다.
어떤 배당이 좋은 배당주일까?
배당수익률이라는 단어가 있다. 배당금을 주식의 가격으로 나눈 값이다. 이자를 원금으로 나눈 것이 이자율이니, 배당수익률은 배당주의 이자율이라고 생각하면 편하다. 배당주는 참으로 희한한데, 배당수익률이 높은 주식이 결코 좋은 배당주가 아니다. 배당주 투자를 위한 필독서라는 게 이 부분에서 드러난다. 아무리 배당수익률이 높다고 하더라도, 배당주를 사서 곧장 부자가 되는 경우는 없다. 주식의 가격이 올라야하고 배당주가 쌓여야한다. 즉 배당주 투자는 시간이 필요한 장기 투자라는 뜻이다. 배당주 투자에 성공하기 위해서는 배당금도 많이 받아야하지만, 주식의 가격 역시 많이 올라야한다. 그리고 이런 좋은 배당주의 특징은 배당금이 꾸준히 오른다는 점이다.
현금흐름의 가치를 무시하지 말아라.
성공한 대부분의 기업가와 부자들은 현금흐름을 중요하게 생각한다. 돈이 돈을 번다는 뜻을 모르는 사람들이 현금흐름보다 평가손익에 대해 중요하게 생각한다. 나에게 매달 100만 원의 현금흐름이 있다는 뜻은 내가 매달 100만 원짜리 명품백을 하나 사도 된다는 뜻이기도 하고, 매달 100만 원만큼 덜 일해도 된다는 뜻이기도 하다. 또, 이는 노후자금으로 3억 원이 덜 있어도 된다는 뜻이기도 하다(4%의 법칙). 투자 종착지는 결국 일 안하고도 평생 할 수 있는 소비이기에 현금흐름 없는 평가수익만으로는 해결될 수 없다.
현금으로 입금되지 않은 수익은 허상에 불과하다. 세상도 실현손익과 평가손익을 구분한다. 물론 시세차익을 노리는 성장주 투자 역시 매도를 통해 현금흐름을 만들 수 있다. 하지만 "매수는 기술, 매도는 예술."라는 말처럼 매도가 부담스러운 주식투자인들에게 배당주 투자를 권하는 바이다. 주식 투자의 기쁨이 단순 상승하는 그래프 창만 있는 게 아니도록 변하게 될 것이다. 그리고 배당주 역시도 주가가 잘 오른다.
배당주 투자 무작정 따라하기 - 안정적으로 자산을 불리는 배당주 월급 프로젝트
이래학(달란트투자) 지음 | 길벗 | 2021년 06월 30일 출간
목차
[프롤로그] 천천히 가는 것 같지만 결국 늘어나는 배당주의 힘
첫째마당. 배당투자 전 준비운동
[투자이야기] 배당주 투자를 시작할 때 알아야 할 것들
01 배당주에 투자해야 하는 이유
원금을 잃을 가능성이 낮다 | 웬만해선 손절매를 하지 않는다 | 현금은 신뢰할 수 있다 | 배당은 메가트렌드다 | 배당은 주가 상승의 신호탄 | 월세보다 월 배당주 | 배당으로 복리수익률 극대화
02 배당주에 대한 오해
배당주 투자는 따분하다? | 배당주 투자는 배당금이 주요 수익이다?
03 배당 기초상식 A-Z
배당, 얼마나 알고 있을까? 셀프 체크리스트 | 배당용어 정복: 배당총액, 주당배당금, 배당수익률, 시가배당률 | 1년에 배당 가능한 횟수는? | 배당을 받으려면 언제까지 주식을 매수해야 할까? | 현금배당과 주식배당의 차이는? | 순이익이 적자면 배당이 가능할까? | 배당 정보 확인하는 필수 사이트는? | [잠깐만요] 배당투자가 쉬워지는 재무제표 필수 지식 | [무작정 따라하기] 계좌개설에서 환전, 주문까지 한 번에! | [무작정 따라하기] 실전 재무제표 기업 분석 따라하기
둘째마당. 실전 배당투자 시작하기
[투자이야기] 예·적금 금리가 2%도 안 되는데 배당수익률은 무려 10%!?
04 배당과 함께하는 거시경제 지표 ‘금리’
국가 부도의 날 vs 2021년 대한민국 | 금리를 활용한 배당주 투자전략
05 주목해야 할 배당주의 유형
배당금을 유지하는 기업 | 배당금을 늘리는 기업 | 배당성향을 유지하는 기업 | 배당정책이 일정하지 않은 기업 | [잠깐만요] 관심종목의 내년 배당금, 배당수익률 예측해보기 | [무작정 따라하기] 내 배당금은 실제 얼마일까?
06 배당주 포트폴리오 구성 핵심팁
배당수익률이 시중은행 금리보다 높은 기업 | 5년 이상 꾸준한 배당정책을 펼치는 기업 | 실적 안정성이 높은 기업 | 재투자의 필요성이 적은 기업
07 배당주 언제 사고, 언제 팔까?
찬바람 불면 생각나는 배당주 | 겨울에 사서, 겨울에 팔아라
셋째마당. 수익률을 높이는 배당투자 고급전략
[투자이야기] 최대주주의 별세나 변경, 투자 기회가 될 수 있을까?
08 배당성향으로 어닝서프라이즈 예측하기
09 상속과 증여 이벤트에서 찾는 배당투자 아이디어
영풍제지 사례 | 천일고속 사례 | 상속, 증여로 인한 배당투자 시 주의할 점 | ① 세금이 적거나 발생하지 않을 수 있는 리스크 | ② 배당의 재원이 없을 수 있는 리스크
10 외국인은 배당을 좋아해
코스트코코리아, 23년 만에 ‘2,300억 원’ 첫 배당 | 한국기업평가 사례 | 외국계 대주주 기업 배당투자 시 주의할 점
11 사모펀드가 주인인 기업
코엔텍 사례 | 쌍용C&E 사례 | 사모펀드 인수 기업 배당투자 접근 시 주의할 점 | [무작정 따라하기] 상속으로 폭탄 배당 가능성이 있는 종목은?
넷째마당. 또 다른 배당주 투자법
[투자이야기] 우선주와 리츠 배당을 받는 또 다른 방법이 있다?
12 배당 하면 빼놓을 수 없는 우선주
무엇에 우선한다는 것일까? | 현대차 우선주 3인방 중 어디에 투자해야 할까? | 삼성전자와 삼성전자우, 어디에 투자해야 할까? | 조심해야 할 우선주의 공통점
13 건물주의 꿈은 이루어진다, 리츠(REITs) 투자
건물주 꿈을 이루는 가장 현실적인 방법 | 국내 리츠 시장의 성장 가능성 | 리츠 투자 시 꼭 확인해야 하는 6가지 | ① 투자대상 | ② 임차인의 건전성 | ③ 부동산의 가치 | ④ 운용수익(FFO) | ⑤ 순자산가치(NAV) | ⑥ 배당 매력 | 국내 상장 리츠 총정리 | [잠깐만요] 우량 임차인과 계약조건 파악하기
14 배당주 발굴이 어렵다면 ‘배당 ETF
ETF 투자 시 알아야 할 점 | ① 보수 | ② 추적오차와 괴리율 | ③ 거래대금 | 투자할 만한 국내 배당 ETF는? | [무작정 따라하기] 투자 매력이 높은 우선주를 골라보자
다섯째마당. 배당도 글로벌, 미국 배당주 투자
[투자이야기] 배당의 원조, 미국 주식
15 영알못도 미국 배당주를 알아야 하는 이유
주주환원의 원조 | 한국과 다른 배당 스타일 | 신속한 배당금 지급
16 알아두면 수익률이 올라가는 미국 주식 기본상식
거래시간과 수수료 | 알면 수익률이 올라가는 세금 이슈 | 양날의 검, 환율
17 한국 배당주와 다른 미국 배당주 고르는 팁
배당성향이 너무 높은 기업은 조심해라 | 배당성장주에 주목하라 | 종목 발굴 시간을 줄여줄 배당성장주 6가지
18 배당주 투자수익률 극대화하기
역사적 배당수익률을 통한 매매전략 | 배당금 재투자에 따른 수익률 극대화
19 급락장 오면 수익률 1등할 주식, 고정배당우선주
하락장에 강한 고정배당우선주 | 한국 우선주 vs 미국 우선주 | 미국 우선주 사용설명서 | 미국 우선주 투자 시 유의할 점 2가지 | [잠깐만요] 내가 찾는 우선주가 검색이 안 된다면? |
20 입맛대로 투자하는 미국 리츠
한국 시가총액과 맞먹는 미국 리츠 시장 | 자산 리츠 12가지 섹터 및 주요 종목 | ① 인프라 201 | ② 주거시설 203 | ③ 산업시설 204 | ④ 리테일 206 | ⑤ 데이터센터 207 | ⑥ 헬스케어 209 | ⑦ 오피스 210 | ⑧ 셀프스토리지 212 | ⑨ 전문시설 213 | ⑩ 숙박/리조트 214 | ⑪ 다각화시설 216 | ⑫ 팀버 217 | 섹터별 리츠 동향 정리
21 스타일이 다양한 미국 배당 ETF
고배당 ETF | 배당성장 ETF | 우선주 ETF | 리츠 ETF | 월 배당 ETF
22 미국 배당주 투자 시 참고해야 할 사이트
배당주 발굴에 적합한 사이트 | 개별 배당주 분석에 적합한 사이트 | 따끈따끈한 배당 발표 소식은 어디서 접할까? | [무작정 따라하기] 다음 중 장기적으로 투자할 만한 우량 배당주는?
여섯째마당. 투자자 맞춤형 배당 포트폴리오 꾸리기
[투자이야기] 어떻게 지속 가능한 투자를 할 것인가?
23 나에게 맞는 배당주 투자 방법은 무엇일까?
보수적인 투자자를 위한 배당주 투자 | 수익과 안전, 둘 다 추구하는 배당주 투자 | 공격적인 투자자를 위한 배당주 투자
24 배당 포트폴리오 꾸리기
한국 주식으로 매 분기 배당받는 포트폴리오 꾸리기 | 미국 주식으로 매월 배당받는 포트폴리오 꾸리기 | [무작정 따라하기] 월 배당받는 포트폴리오 꾸리기